Wie viel dürfen wir dir abnehmen?
Betreuung ist keine Frage von entweder oder. Du entscheidest, wie viel Arbeit du abgibst – von der kostenlosen Grundbetreuung bis zur vollständigen Begleitung deiner Finanzen. Und du entscheidest langfristig, nicht bei jedem Anlass neu.
Ohne Vereinbarung, dauerhaft kostenfrei.
„Ich möchte Hilfe, wenn ich sie brauche."
„Ich möchte, dass ALVINEX aktiv mitdenkt."
„Ich möchte meine Finanzwelt aus einer Hand."
Diese drei Pakete gelten für Privathaushalte. Für Betriebe, Praxen und Selbständige gibt es Care Business. Jedes Paket enthält alles aus der Stufe darunter. Die Beiträge besprechen wir persönlich, weil sie vom Umfang und von der Zahlungsweise abhängen. Für Betriebe, Praxen und Selbstständige gibt es Care Business mit eigenem Leistungsumfang.
Alle Leistungen im Vergleich
Thematisch sortiert, damit die Unterschiede sichtbar bleiben.
✓ inklusive · – nicht enthalten · Zusatzkosten und Sonderkonditionen gemäß Leistungsverzeichnis, das du vor Abschluss erhältst.
Drei Wege, wie wir vergütet werden
Welcher Weg in deinem Fall gilt, klären wir vor der Beratung, nicht danach. Kombinationen sind möglich und werden offengelegt.
Courtage im Beitrag
Der Standard bei Versicherungen. Der Versicherer zahlt uns eine Courtage, die im Beitrag bereits einkalkuliert ist. Derselbe Tarif direkt abgeschlossen kostet dich keinen Cent weniger. Bei Sachversicherungen fließt sie laufend, solange der Vertrag besteht – wir verdienen also daran, dass du bleibst.
Honorar und Nettotarife
In der Altersvorsorge und im Investment vermitteln wir auf Wunsch Nettotarife: Tarife ohne einkalkulierte Abschlusskosten. Vergütet wird dann über ein Honorar. Bei Finanzierungen ist das ebenfalls möglich. Ob sich das über die Laufzeit rechnet, hängt an Beitrag und Dauer – wir stellen beide Varianten gegenüber.
Servicevereinbarung
Laufende Betreuung, die unabhängig davon ist, ob ein Vertrag zustande kommt: regelmäßige Checks, Wechselservices, Dokumentenpflege, Hilfe im Leistungsfall. Genau dafür gibt es die Care-Pakete. Wer sie nicht braucht, bleibt bei der kostenfreien Grundbetreuung.
Warum wir das überhaupt anbieten
Ein Makler, der ausschließlich von Abschlüssen lebt, hat ein strukturelles Problem: Betreuung, die keinen Vertrag nach sich zieht, kostet ihn Zeit und bringt nichts ein. Genau die Betreuung ist aber das, was Kunden im Zweifel brauchen – der Anruf im Schadenfall, die zweite Meinung, das Nein zu einem Abschluss.
Mit einer Servicevereinbarung ist diese Arbeit bezahlt, ohne dass ein Produkt verkauft werden muss. Das ist der Grund, warum wir sie anbieten – und warum die Grundbetreuung trotzdem kostenfrei bleibt.
Unverbindlich besprechenFragen zu Vergütung und Paketen
Das, was man vorher wissen sollte.
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Fragen und Antworten
Was kostet der Check?
Nichts. Weder die Auswertung deiner Angaben noch das Gespräch danach. Wir werden erst vergütet, wenn über uns ein Vertrag zustande kommt – und auch dann vom Versicherer, nicht von dir.
Wie lange dauert das Ausfüllen?
Etwa zwei Minuten. Sechs Schritte, jeweils eine Frage. Du kannst jede Angabe nachträglich ändern, solange du nicht abgeschickt hast.
Warum soll ich ein Foto meiner Police hochladen?
Weil wir damit sofort sehen, welcher Tarif, welche Summe und welche Laufzeit hinterlegt sind. Das spart im Gespräch zehn bis fünfzehn Minuten Rückfragen. Der Schritt ist freiwillig – ohne Foto geht es genauso, wir fragen die Daten dann im Termin ab.
Was passiert nach dem Absenden?
Wir melden uns innerhalb von 24 Stunden auf dem Weg, den du angegeben hast. Im ersten Kontakt klären wir, ob überhaupt Handlungsbedarf besteht. Es wird nichts unterschrieben und nichts verkauft.
Bin ich danach zu etwas verpflichtet?
Nein. Der Check ist unverbindlich, du gehst kein Mandat ein und schließt nichts ab. Wenn deine bestehenden Verträge gut sind, sagen wir dir das.
Was passiert mit meinen Daten?
Wir nutzen sie ausschließlich, um deine Anfrage zu bearbeiten. Keine Weitergabe an Dritte, kein Newsletter ohne deine ausdrückliche Zustimmung. Du kannst jederzeit die Löschung verlangen.
Was kostet die Schadenmeldung?
Nichts. Die Betreuung im Schadenfall gehört zur Maklerbetreuung und ist mit deinem Vertrag abgegolten.
Muss ich bei euch Kunde sein?
Nein. Liegt dein Vertrag woanders, melden wir den Schaden trotzdem und sagen dir, was zu tun ist. Für die laufende Betreuung bräuchten wir später eine Maklervollmacht – um jetzt zu helfen, ist das kein Muss.
Wie schnell muss ich einen Schaden melden?
So schnell wie möglich. Die Bedingungen verlangen eine unverzügliche Meldung nach Kenntnis, teils mit festen Fristen: Diebstahl und Einbruch gehören sofort zur Polizei, Kfz-Schäden sollen dem Versicherer binnen einer Woche vorliegen.
Soll ich den Schaden schon reparieren lassen?
Bitte noch nicht. Der Versicherer hat das Recht, den Schaden zu begutachten. Sichere die Lage, damit nichts schlimmer wird, dokumentiere alles mit Fotos und warte mit der Reparatur auf die Freigabe. Notmaßnahmen wie Wasser abstellen oder eine Notabdichtung sind davon ausgenommen und immer richtig.
Lohnt sich die Meldung bei kleinen Schäden?
Nicht immer. Unter der Selbstbeteiligung bringt sie nichts, und in der Kfz-Versicherung kann die Rückstufung über Jahre teurer werden als der Schaden selbst. Wir rechnen das vorher durch und sagen dir, wenn Selbstzahlen günstiger ist.
Was passiert nach dem Absenden?
Wir prüfen die Deckung, melden den Schaden beim Versicherer an und übernehmen die Korrespondenz. Du bekommst die Schadennummer und wirst über jeden Schritt informiert. Kürzt oder verweigert der Versicherer, prüfen wir das und widersprechen, wo es begründet ist.
Muss ich ein Servicepaket wählen?
Nein. Die Grundbetreuung ist dauerhaft kostenfrei und ohne Vereinbarung: Beratung, Vertragsverwaltung, Kundenapp und Schadenmeldung sind darin enthalten. Ein Paket lohnt sich erst, wenn du regelmäßige Checks, Wechselservices oder Unterstützung im Leistungsfall willst.
Was ist der Unterschied zwischen Courtage und Honorar?
Die Courtage ist im Versicherungsbeitrag bereits einkalkuliert und wird vom Versicherer an uns gezahlt. Beim Honorar zahlst du uns direkt, dafür vermitteln wir einen Nettotarif ohne einkalkulierte Abschlusskosten. Beides ist zulässig, beides legen wir vorher offen.
Was ist ein Nettotarif?
Ein Tarif, in dessen Beitrag keine Abschluss- und Vertriebskosten eingerechnet sind. Vor allem bei Altersvorsorge und Fondspolicen wirkt sich das über die Laufzeit auf die Ablaufleistung aus. Die Beratung wird dann über ein Honorar oder eine Servicevereinbarung vergütet. Ob sich das für dich rechnet, hängt von Laufzeit und Beitragshöhe ab – wir rechnen beide Wege vor.
Gilt das auch für Finanzierungen?
Ja. Bei Immobilienfinanzierungen ist die Standardvergütung ein Leistungsentgelt der Bank. Alternativ ist eine Honorarlösung möglich, etwa wenn du eine reine Konzept- und Verhandlungsbegleitung ohne Produktabschluss willst.
Kann ich das Paket später wechseln?
Ja. Du kannst hoch- oder runterstufen, wenn sich deine Situation ändert. Die Pakete sind langfristig gedacht, nicht als Bindung: Du wählst selbst, wie viel Unterstützung du dauerhaft möchtest.
Gibt es das auch für Unternehmen?
Ja, dafür gibt es Care Business mit eigenem Leistungsumfang – zugeschnitten auf Betriebe, Praxen und Selbstständige. Sprich uns an, dann stellen wir es zusammen.
Was kosten die Pakete?
Das besprechen wir persönlich, weil es vom gewählten Umfang und von der Zahlungsweise abhängt. Die Grundbetreuung bleibt in jedem Fall kostenfrei.