Vermögen entsteht
durch Struktur.
Nicht durch den heißen Tipp und nicht durch das Produkt mit der niedrigsten Gebühr. Wir bauen mit dir eine Strategie, die zu deinem Einkommen, deinem Zeithorizont und deiner Nervenstärke passt – und bleiben dabei, wenn die Märkte unruhig werden.
Was regelmäßiges Sparen bewirkt
Eine Modellrechnung mit konstanter Rendite, ohne Kosten, Steuern und Inflation. Reale Depots verlaufen nie so glatt – die Zahl zeigt nur, wie stark Zeit wirkt. Wie deine Strategie tatsächlich aussieht, klären wir im Gespräch.
Persönliche Planung anfragen →Beratung, die bleibt – nicht nur ein Produktabschluss
Einnahmen, Ausgaben, Schulden, vorhandene Verträge. Wir sortieren, bevor wir aufbauen – manchmal ist Tilgen die bessere Anlage.
Rücklage, Eigenkapital für die Immobilie, Ausbildung der Kinder, Ruhestand: Jedes Ziel bekommt seinen eigenen Topf.
Breit gestreut, nachvollziehbar, mit Blick auf Kosten und Steuerwirkung. Du verstehst am Ende, was in deinem Depot liegt und warum.
Jährlicher Termin, Anpassung bei Lebensveränderungen und ein Ansprechpartner, wenn die Kurse fallen. Genau dann zählt Beratung.
Womit wir arbeiten
Drei bis sechs Monatsausgaben, jederzeit verfügbar. Ohne diesen Puffer wird jede Anlage bei der ersten Autoreparatur verkauft.
Breit gestreute Fonds und ETFs als Kern, mit Sparplan und klarer Regel fürs Rebalancing statt Bauchgefühl.
Steuerlich sinnvoll bei langen Laufzeiten, weil Umschichtungen im Vertrag nicht besteuert werden. Wir rechnen es gegen das Depot.
Vermietete Objekte prüfen wir nüchtern: Lage, Zustand, Instandhaltungsrücklage, Mietrendite und was bei Leerstand passiert.
Kleine Raten über 18 Jahre wirken enorm. Wichtig ist die Frage, wer wann über das Geld verfügen darf.
Vermögensaufbau ohne Berufsunfähigkeitsschutz ist ein Kartenhaus. Wir bringen beides in die richtige Reihenfolge.
Was wir nicht machen
Lass uns über deine Ziele sprechen
Im ersten Gespräch geht es nicht um Produkte, sondern um deine Situation. Danach weißt du, welche Reihenfolge für dich sinnvoll ist – mit oder ohne uns.
Wir melden uns innerhalb von 24 Stunden mit einem Terminvorschlag.
Das Erstgespräch und die Analyse kosten dich nichts. Danach werden wir entweder über die im Produkt enthaltenen Zuwendungen vergütet oder über ein Honorar, wenn du Nettotarife ohne einkalkulierte Abschlusskosten willst. Für laufende Betreuung gibt es zusätzlich Servicevereinbarungen. Alle drei Wege stehen auf der Seite zur Servicevereinbarung.